Préparer votre retraite, payer moins d’impôts, transmettre à vos enfants, investir dans l’immobilier ou simplement faire travailler votre épargne : je vous accompagne depuis Ramonville-Saint-Agne, pour les particuliers, les professions libérales et les chefs d’entreprise de Toulouse sud et du Sicoval.
Un seul interlocuteur, indépendant des réseaux bancaires, qui prend le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit.
- Premier échange gratuit et sans engagement
- À Ramonville ou en visio
- ORIAS n° 26002242 · Membre ANACOFI
Ce que je fais pour vous
Le conseil patrimonial consiste à regarder votre situation dans son ensemble (revenus, famille, épargne, biens immobiliers, fiscalité, projets) plutôt que de vendre un produit isolé. Concrètement, j’interviens sur six sujets :
Préparer votre retraite
Estimer l’écart entre vos revenus actuels et votre future pension, puis construire l’épargne qui le comble : PER, assurance-vie, immobilier.
Alléger votre fiscalité
Identifier les leviers adaptés à votre tranche d’imposition : versements PER, déficit foncier, choix des bonnes enveloppes.
Transmettre votre patrimoine
Clause bénéficiaire, donation de la nue-propriété, protection du conjoint : organiser la transmission avant qu’elle ne s’impose.
Faire travailler votre épargne
Sortir d’une épargne placée « par défaut » et construire une répartition cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque.
Investir dans l’immobilier
Achat locatif, SCPI, LMNP : évaluer la pertinence d’un projet avant même de chercher un bien. Voir le comparatif pour Toulouse sud.
Protéger vos proches
Prévoyance, couverture en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès : vérifier que votre famille serait à l’abri d’un imprévu.
À qui je m’adresse à Toulouse sud
Salariés et cadres
Aéronautique, spatial, recherche, santé : des revenus confortables, souvent une épargne salariale importante et une fiscalité qui pèse. On fait le tri. Salariés de l’aéronautique et du spatial
Professions libérales
Revenus irréguliers, protection sociale à compléter, retraite à anticiper : une stratégie pensée pour votre statut. Professions libérales
Chefs d’entreprise
Articuler patrimoine privé et professionnel, préparer la sortie ou la transmission de votre activité.
Futurs et jeunes retraités
Compléter ses revenus, organiser la transmission, adapter son patrimoine à cette nouvelle étape. Préparer sa retraite
Comment se passe l’accompagnement
Découverte
Un premier échange gratuit, à Ramonville ou en visio, pour comprendre votre situation et vos objectifs. Pas de solution à ce stade : d’abord vous écouter.
Analyse
Un diagnostic de votre situation : ce qui fonctionne, ce qui peut être optimisé, les points de vigilance.
Préconisations
Des recommandations concrètes, construites sur votre situation. Vous décidez de ce que vous mettez en œuvre.
Suivi
Votre vie évolue, la fiscalité aussi. On ajuste la stratégie au bon moment.
Documents à préparer, questions abordées, suivi dans l’année : comment se passe un premier rendez-vous.
Mes statuts, en toute transparence
Je suis immatriculé à l’ORIAS sous le n° 26002242 en tant que mandataire non exclusif en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) et mandataire d’intermédiaire d’assurance (IAS). J’exerce également comme mandataire immobilier.
Je suis membre de l’ANACOFI et mon activité est contrôlée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
Vous pouvez vérifier ces informations vous-même sur orias.fr. Je suis rémunéré uniquement par les frais d’entrée des contrats souscrits : le premier échange et le bilan ne vous sont pas facturés. Comment vérifier un conseiller ?
Où j’interviens
Je suis installé à Ramonville-Saint-Agne et j’accompagne des clients à Toulouse (quartiers sud : Rangueil, Saint-Agne, Pouvourville, Montaudran), Castanet-Tolosan, Labège, Auzeville-Tolosane, Saint-Orens-de-Gameville, Escalquens et dans tout le Sicoval. Les rendez-vous peuvent aussi se faire en visio, où que vous soyez.
Ce que disent mes clients
« J’ai trouvé auprès de Thomas des réponses personnalisées à mes questionnements. C’est en toute confiance que j’ai suivi ses conseils prodigués avec clarté et disponibilité. »
« Je ne peux que vous recommander Thomas : une bonne expertise, des explications claires et une volonté de répondre à vos besoins ! »
« Monsieur Gomez a vraiment pris le temps de m’expliquer afin que je comprenne les enjeux. »
Voir tous les avis sur Google →
Questions fréquentes
Combien coûte le premier échange ?
Rien. Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il sert à faire connaissance et à cerner votre situation. Vous restez libre de ne pas donner suite.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Uniquement par les frais d’entrée des contrats que vous choisissez de souscrire. Le premier échange, le bilan et les préconisations ne vous sont pas facturés. Le détail figure dans le document d’entrée en relation, remis avant tout conseil. Honoraires ou commissions : comprendre les différences
Êtes-vous conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
« Conseiller en gestion de patrimoine » n’est pas un titre réglementé en soi : ce qui compte, ce sont les statuts immatriculés à l’ORIAS. Les miens sont détaillés plus haut sur cette page (IOBSP, IAS, mandataire immobilier). Mon métier, c’est le conseil patrimonial : regarder votre situation dans son ensemble avant de recommander quoi que ce soit.
Quelle différence avec mon conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose les produits de sa banque. Je ne dépends d’aucun réseau bancaire et je travaille avec plusieurs partenaires sélectionnés, en placements comme en immobilier. Et je reste votre interlocuteur dans la durée.
Peut-on se rencontrer à distance ?
Oui. Les rendez-vous peuvent se faire à Ramonville-Saint-Agne ou en visio, selon ce qui vous arrange.
Combien de temps faut-il prévoir ?
Le premier échange dure environ 30 minutes. Si nous poursuivons, le diagnostic et les préconisations demandent généralement un ou deux rendez-vous supplémentaires.
Faisons le point sur votre situation
Laissez votre numéro et le sujet qui vous occupe : je vous rappelle personnellement sous 24 h ouvrées.
Être rappelé sous 24 hLes informations de cette page sont fournies à titre général et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Les placements en unités de compte présentent un risque de perte en capital.