Ramonville-Saint-Agne · Toulouse sud · Sicoval
Un conseiller indépendant en investissements près de chez vous, dans le Sud toulousain
Préparer sa retraite, transmettre, faire travailler son épargne : des décisions qui méritent un interlocuteur disponible, indépendant des réseaux bancaires, et qui prend le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit.
Demander un premier échange
Thomas Gomez, Conseiller Indépendant en Investissements
Installé à Ramonville-Saint-Agne, j’accompagne des particuliers, des professions libérales et des chefs d’entreprise de l’agglomération toulousaine dans la gestion de leur patrimoine. Mon indépendance vis-à-vis des réseaux bancaires me permet de comparer plusieurs assureurs et sociétés de gestion, et de retenir ce qui correspond à votre profil — pas ce qu’une enseigne doit placer.
Ma façon de travailler tient en une phrase : écouter votre situation avant de parler solution.
ORIAS n° 26002242 — immatriculation vérifiable sur orias.fr
Pour quels besoins me consulter ?
Préparer sa retraite
Anticiper la baisse de revenus de fin de carrière avec des solutions adaptées comme le plan épargne retraite (PER) ou l’assurance-vie.
Transmettre son patrimoine
Protéger son conjoint et ses enfants en structurant la transmission, sur ses aspects civils et fiscaux, par exemple via le démembrement de propriété.
Réduire sa fiscalité
Recourir à des dispositifs légaux pour alléger la pression fiscale tout en se constituant un capital : déficit foncier, LMNP, dispositifs immobiliers.
Faire travailler son épargne
Identifier des supports cohérents avec votre profil d’investisseur, des SCPI aux fonds et placements financiers, au-delà des livrets réglementés.
Comment se passe un premier rendez-vous ?
Pas de jargon ni d’engagement. Un premier échange sert à faire le point et à voir si l’on peut avancer ensemble. Concrètement :
- Le bilan. Une photographie de votre situation financière, familiale et fiscale telle qu’elle est aujourd’hui.
- Vos objectifs. Retraite, études des enfants, transmission, réduction d’impôt : on clarifie ce qui compte pour vous.
- La proposition. Un rapport écrit présentant les préconisations et les solutions envisagées, à votre rythme.
Le suivi ne s’arrête pas à la souscription : la stratégie se révise au fil de votre vie (mariage, naissance, reconversion) et des évolutions de la législation.
Envie d’un premier échange ?
Installé à Ramonville, je reçois sur rendez-vous ou à distance. Un premier appel sans engagement permet de cadrer vos questions.
Prendre rendez-vousRamonville-Saint-Agne · Labège · Castanet-Tolosan · Auzeville · Toulouse sud · Sicoval
Questions fréquentes
Quelle différence entre un conseiller indépendant et un conseiller bancaire ?
Le conseiller bancaire propose les produits de son réseau. Un conseiller indépendant en investissements analyse l’ensemble du marché et sélectionne des solutions adaptées à votre profil sans contrainte d’enseigne. Cette indépendance permet de comparer plusieurs assureurs, plusieurs sociétés de gestion et plusieurs gammes immobilières.
À partir de quel patrimoine consulter un conseiller en investissements ?
Il n’y a pas de seuil universel. Ce qui compte n’est pas le montant déjà constitué mais le projet : préparer sa retraite, transmettre, réduire ses impôts ou structurer une épargne en cours de constitution. Un premier échange permet justement de voir si un accompagnement a du sens dans votre situation.
Intervenez-vous uniquement à Ramonville ou dans toute la métropole toulousaine ?
Je suis installé à Ramonville-Saint-Agne et j’interviens sur tout le Sud toulousain et le Sicoval : Labège, Castanet-Tolosan, Auzeville, ainsi que Toulouse et son agglomération. Les rendez-vous se tiennent en face-à-face ou à distance selon ce qui vous convient.
Comment vérifier qu’un conseiller en investissements est bien autorisé à exercer ?
Tout intermédiaire autorisé est inscrit au registre de l’ORIAS, librement consultable sur orias.fr. Vous y recherchez le professionnel par son nom ou son numéro d’immatriculation à 8 chiffres, et vous vérifiez que la mention « INSCRIT » apparaît. Mon numéro ORIAS est le 26002242.