Construire. Gérer. Transmettre.

Construire votre vie, financer vos choix.

Conseiller indépendant en investissements à Toulouse et Ramonville-Saint-Agne.

Bilan patrimonial gratuit

+33 6 14 77 88 57

ORIAS n° 26002242

100 % indépendant

Membre ANACOFI

Certifications IOBSP & IAS

Ce que je fais pour vous

Quatre objectifs, une méthode

De la constitution de votre patrimoine à sa transmission, je vous accompagne sur les décisions qui comptent.

Indépendance

Écoute

Transparence

Bilan patrimonial gratuit

Développer et transmettre votre patrimoine

Faire fructifier votre capital et organiser sa transmission pour protéger vos proches.

Sécuriser votre avenir

Protéger votre famille et anticiper les imprévus pour aborder l’avenir avec sérénité.

Optimiser votre fiscalité

Activer les bons leviers pour alléger la pression fiscale sur vos revenus et votre patrimoine.

Préparer votre retraite

Construire dès aujourd’hui les revenus qui maintiendront votre niveau de vie demain.

Solutions

Deux expertises, une approche

Placements financiers

Vous voulez faire travailler votre épargne mais le jargon financier vous décourage ? Parlons de votre situation, définissons votre profil d’investisseur, et construisons une allocation qui vous correspond.

Immobilier

Neuf, ancien, locatif, résidence principale : l’immobilier offre autant d’opportunités que de pièges. Analysons votre projet, cadrons vos critères, et évaluons sa pertinence avant même de chercher un bien.

Ma méthode

Bilan en 3 étapes

Découverte

Un premier rendez-vous pour comprendre votre situation personnelle, familiale et professionnelle, et clarifier vos objectifs à court, moyen et long terme. Pas de solution à ce stade : d’abord vous écouter.

Analyse

Je reviens vers vous avec un diagnostic complet de votre situation financière : ce qui fonctionne, ce qui peut être optimisé, les points de vigilance. Vous repartez avec une vision claire.

Préconisations

Je vous présente des recommandations concrètes, construites sur votre situation et vos objectifs et non pas sur un catalogue de produits. À vous de décider ce que vous souhaitez mettre en œuvre.

OUTIL INTERACTIF

Entre l’inflation, l’évolution de vos revenus et le rendement de vos placements, calculer votre effort d’épargne réel demande plus qu’une simple division. Mon simulateur vous donne en 1 minute une projection honnête, ajustée à l’inflation, pour visualiser ce qu’il faut réellement mettre de côté chaque mois.

Lancer le simulateur

Thomas Gomez, conseiller indépendant en investissements

À propos

Installé à Ramonville-Saint-Agne en tant que conseiller en investissements pour Toulouse et sa métropole (immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 26002242), j’accompagne particuliers et professionnels sur les sujets qui structurent une vie financière : projets de vie, retraite, transmission, protection des proches.
Passionné de finance depuis toujours, j’en ai fait un métier pour ce qu’elle engage vraiment : des vies, des choix, des trajectoires. Derrière chaque décision financière, il y a une histoire, des doutes, des proches à protéger.
Dans un secteur où beaucoup vendent ce qu’on leur demande de vendre, je revendique une autre approche : écouter d’abord, comprendre ensuite, recommander en dernier. Mon objectif n’est pas de faire une opération, mais de bâtir une relation qui dure.

Découvrez mon parcours

Mes activités sont contrôlées par l’ACPR.

Les familles de solutions

Je m’appuie sur des partenariats sélectionnés avec les meilleurs acteurs du marché, en placements financiers comme en immobilier. L’objectif : couvrir l’ensemble de vos besoins, de la protection familiale à la transmission, en passant par la préparation de la retraite et l’optimisation fiscale.

Assurance-vie

Le couteau suisse de l’épargne. Souplesse, fiscalité avantageuse après 8 ans, transmission optimisée hors succession.

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PER

Préparer sa retraite tout en réduisant son impôt. Versements déductibles, sortie en capital ou en rente au moment du départ.

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Denormandie & locatif

Investir dans l’ancien à rénover avec réduction d’impôt. Une alternative au Pinel disparu, ciblée sur les centres-villes à revitaliser.

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Private equity

Diversifier sur les entreprises non cotées. Réservé aux profils avertis, ticket d’entrée et durée d’engagement à anticiper.

Découvrir

Produits structurés

Combiner rendement potentiel et protection partielle du capital. Solutions adaptées aux marchés volatils et aux profils intermédiaires.

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SCPI de rendement

Investir dans l’immobilier professionnel sans gestion. Mutualisation des risques et revenus trimestriels distribués.

Échanger

D’autres solutions selon votre profil

Au-delà des familles principales, j’accompagne aussi des stratégies plus spécifiques, réservées à des situations ou des objectifs particuliers. On en parle si elles correspondent à votre cas.

Assurance-vie luxembourgeoise Épargne salariale FCPI Fonds non cotés Contrat de capitalisation LMNP / LMP Déficit foncier Malraux SOFICA GFI Monument historique Girardin IS Démembrement

Ressources

Articles et analyses récentes

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Accompagnement patrimonial sur Ramonville, le Sicoval et l’agglomération toulousaine. Approche, méthode et premier rendez-vous.

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Assurance-vie ou PEA : lequel choisir et pour quel objectif ?

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Choisir son conseiller en investissements

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Choisir son conseiller : indépendant ou affilié, quelles différences ?

Cadre réglementaire, périmètre d’intervention, méthode de travail. Les points à connaître avant de choisir son interlocuteur.

Votre épargne travaille-t-elle vraiment pour vous ?

Vos placements sont-ils encore adaptés à votre situation et au contexte actuel ?
Un premier échange permet souvent d’identifier ce qui mérite d’être ajusté et ce qui fonctionne très bien sans y toucher.
C’est gratuit, sans engagement, et vous repartez avec une vision plus claire.

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