Le cadeau de Noël raisonnableC’est en principe un présent d’usage : rien à déclarer, rien à payer. 31 865 € en plus, sous conditionsLe don familial d’argent : donateur de moins de 80 ans, bénéficiaire majeur. Des abattements tous les 15 ans100 000 € par parent et par enfant, 31 865 € par grand-parent et
Découverte, documents à préparer, préconisations, rémunération : comment se déroule concrètement l’accompagnement avec un conseiller financier indépendant à Toulouse sud.
Premier rendez-vous avec un conseiller financier : comment ça se passe ? Lire la suite »
L’essentiel Votre plafond PER 2026 est imprimé sur votre avis d’impôt 2026 : plafond de l’année plus les reliquats non utilisés de 2023, 2024 et 2025. Par ailleurs, le reliquat 2023 disparaît le 31 décembre 2026. Le passage du report de 3 à 5 ans ne concerne que les plafonds nés à partir de 2026.
Plafond PER 2026 : ce qu’il vous reste à déduire avant le 31 décembre Lire la suite »
L’essentiel Le 10 septembre 2026, la BCE a relevé ses trois taux directeurs de 0,25 point : taux de dépôt à 2,50 % depuis le 16 septembre 2026. C’est la deuxième hausse de l’année, après celle de juin. Une hausse des taux ne produit pas le même effet partout : quasi immédiat sur les comptes
Arbitrage assurance-vie : comment ajuster son épargne quand les taux montent Lire la suite »
L’essentiel en 30 secondes 11 % des Français utilisent déjà l’IA pour s’informer avant un placement (Baromètre AMF, enquête d’octobre 2025, publiée en décembre 2025). Ainsi, l’IA en gestion de patrimoine n’est plus un sujet théorique. L’IA est efficace pour comprendre un produit, comparer des mécanismes fiscaux et préparer ses questions. Un chatbot grand public
L’essentiel À 40 ans, l’horizon avant la retraite est en général de 25 à 27 ans. C’est assez long pour combiner PER, assurance-vie, PEA et SCPI selon votre tranche marginale d’imposition (TMI). Le PER devient réellement intéressant à partir d’une TMI de 30 % : la déduction fiscale à l’entrée est significative et l’horizon reste
L’essentiel À l’approche d’une échéance électorale majeure, les marchés obligataires réagissent avant les urnes. Le spread entre l’OAT française et le Bund allemand mesure cette prime de risque. Début septembre 2026, ce spread évolue autour de 85 à 90 points de base, contre 59 points de base un an plus tôt. Ce niveau traduit une
L’OAT 10 ans a atteint son plus haut niveau depuis 2008. Ce que ça change réellement pour le rendement des fonds euros, face à un Livret A remonté à 1,70 %.
OAT à 4,10 % : quel impact réel sur le rendement des fonds euros en 2026 ? Lire la suite »
L’essentiel Le 14 août 2026, la DGFiP a confirmé l’extraction de données concernant 678 000 particuliers et professionnels : revenu fiscal de référence, quotient familial, taux de prélèvement à la source, raison sociale et SIREN des entreprises, adresses et surfaces de biens immobiliers. Les identifiants et mots de passe n’ont pas été compromis, et les
L’essentiel « Conseiller en gestion de patrimoine » n’est pas un titre protégé en soi. La réglementation porte en fait sur les statuts sous-jacents (CIF, courtier d’assurance, IOBSP), tous immatriculés à l’ORIAS. Le numéro ORIAS se vérifie en deux minutes sur le registre officiel, avant tout premier rendez-vous. Le statut d’indépendant change en fait surtout
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine en 2026 ? Lire la suite »
